2018年07月20日 (金) | Edit |
今回は
「個人型確定拠出年金(iDeCo)の6月の運用状況」
をご紹介したいと思います。

なお投資方法ですが
「レラティブストレングス投資の上位2銘柄の均等投資」
で運用しております。シグナル結果などについては
「レラティブ・ストレングス投資・・・2018年7月運用状況」
をご参照いただければと思います。

また前回更新をさぼった5月の結果も併せてご覧になっていただければと思います。

年月評価額掛金合計手数料投資累計額利回り
投資金ベース掛金ベース
2018年6月139,382 144,000 4,653 139,347 100.0%96.8%
2018年5月127,202 132,000 4,486 127,514 99.8%96.4%
2018年4月117,022 120,000 4,319 115,681 101.2%97.5%
2018年3月102,847 108,000 4,152 103,848 99.0%95.2%
2019年2月94,171 96,000 3,985 92,015 102.3%98.1%
2018年1月85,472 84,000 3,818 80,182 106.6%101.8%
2017年12月71,976 72,000 3,651 68,349 105.3%100.0%
2017年11月58,862 60,000 3,484 56,516 104.2%98.1%
2017年10月46,503 48,000 3,317 44,683 104.1%96.9%
2017年9月33,548 36,000 3,150 32,850 102.1%93.2%
2017年8月20,953 24,000 2,983 21,017 99.7%87.3%

ほぼ横ばいの状況がずっと続いている感じです。掛け金ベースでは依然マイナスの状態が続いていますが、年数が進むにつれて初期費用の割合が減ってきますので、いずれは改善してくるものだと考えております。

さて6月時点のレラティブストレングス投資のシグナルは前回の記事同様に
1.日本株式
2.日本リート

となっておりますので、この2銘柄の均等投資を継続して行っていきたいと思います。

なお個人型確定拠出年金の有用性などについては
「個人型確定拠出年金と個人年金どちらが税制面で得か(まとめ)」
をご参照いただければ幸いです。またおすすめの運用会社については
「確定拠出年金(iDeCo)の運用にオススメの金融機関(2018年編)」
にあるとおり現状ではマネックス証券がオススメです。

また来月運用報告をさせていただければと思いますのでよろしくお願いいたします。

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2018年07月18日 (水) | Edit |
以前
「ANAJCBプリペイドを使って還元率2.5%強を達成する方法」
の記事をご紹介させていただいた際に、バイヤー様のコメントでもご紹介があった、巷で話題の
「Kyash」
というプリペイド型のクレジットカードを申し込み、先日カードが届きましたので、ご報告させていただきます。
kyash_card.jpg

このカードは
「還元率が2%」
という高い還元率に加えて、クレジットカードからのチャージにも対応していることから
「クレジットカードのポイントと2重取りできる」
ため、還元率が
「2%+α」
となる点が最大の特徴です。

私はKyashにチャージをするクレジットカードとして
「公共料金支払い用にオススメのクレジットカード紹介」
で紹介した
「Reader's Card」
を用いているのですが、まだ実際にクレジットカードのポイントが付与されるのかどうか確認できておりません。ポイントの付与が確認でき次第まだ記事にさせていただければと思います。

デメリットとしてはKyashの
「1回あたりの支払い上限は3万」
「月あたりの利用上限は12万」
「有効期限内(5年)利用上限は100万」

ということで、
「高額な決済にはほとんど利用できない」
という点が欠点です。

とはいえ普段使いにはもってこいのカードだと思いますので、興味を持った方は試しに発行してみてはいかがでしょうか。

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2018年07月09日 (月) | Edit |
今回は半期に一度まとめている
「我が家の2018年7月の資産状況」
についてご紹介させていただければと思います。
mf_201807.jpg
※マネーフォワードで計算しています。

年月総資産預金有価証券繰り上げ返済
2018年7月12,887,927円1,993,082円10,894,845円7,800,000円
2017年12月12,632,469円1,867,063円10,765,406円7,800,000円
2017年7月18,044,546円3,537,660円14,506,886円0円
2016年12月16,736,624円3,703,747円13,032,877円0円
2016年7月14,388,932円5,923,952円8,464,980円0円
2015年12月14,486,966円4,319,174円10,167,792円0円
2015年7月15,385,095円2,649,211円12,735,884円0円
2014年12月13,955,218円4,360,372円9,594,846円0円
2014年8月12,324,709円2,997,291円9,327,418円0円
2013年12月13,217,642円4,796,184円8,421,458円0円
2013年6月12,187,343円5,876,655円6,310,688円0円
2012年12月8,754,528円2,455,503円6,299,025円0円
2012年6月7,983,353円2,306,542円5,676,811円0円
2011年12月6,885,057円1,794,338円5,090,719円0円


このように前回からの半年との比較では
「総資産額はほぼ変わらない」
という結果となりました。

その理由は
「相場の下落による資産減少」
にあると思います。

有価証券の試算額は半年前と比較して13万くらい増えてはいますが、私は毎月5~8万程度積み立て投資に回しているので、それを考えれば、実質マイナスという感じです。

まぁ大きな下落ではないので、残り半年でなんとか増やしていけられればなと思います。
とりあえずは不必要な支出を減らしたいなと思います。

また年末に資産状況についてはご紹介させていただければと思います。

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