2018年02月12日 (月) | Edit |
以前から確定拠出年金についてはこちらにて記事にしていたところですが、そろそろ私の確定拠出年金の運用結果について報告していこうかなと思いましたので、今月からご報告させていただきたいと思います。

なお投資方法ですが
「レラティブストレングス投資の上位2銘柄の均等投資」
でやっていきたいと思います。

これまで私が行ってきたレラティブストレングス投資では上位3銘柄の均等投資を行ってきましたが、本家では上位2銘柄で投資としているということと、確定拠出年金の運用は長期運用のため、ボラティリティを小さくするよりもパフォーマンスを良くした方がトータルでプラスになるかなと思って今回は上位2銘柄で投資していこうと思います。

また運用成果ですが、楽天証券の資産の推移の値を用いているので、報告が1ヶ月遅れになってしまうことをご了承いただければと思います。それでは運用成果です。
年月評価額掛金合計手数料投資累計額利回り
投資金ベース掛金ベース
2018年1月85,472 84,000 3,818 80,182 106.6%101.8%
2017年12月71,976 72,000 3,651 68,349 105.3%100.0%
2017年11月58,862 60,000 3,484 56,516 104.2%98.1%
2017年10月46,503 48,000 3,317 44,683 104.1%96.9%
2017年9月33,548 36,000 3,150 32,850 102.1%93.2%
2017年8月20,953 24,000 2,983 21,017 99.7%87.3%

このように
「2018年1月時点では運用益はプラス」
といった状況です。

しかし手数料を考慮した掛金ベースでの運用利益率はまだトントンに近いといった感じです。これは
「最初に支払った加入時手数料2,777円が高価」
であるためパフォーマンスに響いています。しかしこの金額も投資年数が経過すれば影響は少なくなってくるかと思います。

ちなみに2月時点のレラティブストレングス投資のシグナル
1.新興国株式
2.日本株式

となっておりますので、この2銘柄の均等投資を行っております。

1月時点ではこのようにプラスではありますが、ここ数週間で大暴落してますので、その辺の影響が来月の運用成果に出るかと思います。どのタイミングで運用報告をするかはまだ迷いかねているのですが、様子をみて月一で運用報告をしていきたいと思いますので、今後ともよろしくお願いいたします。

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