2017年07月29日 (土) | Edit |
これまで確定拠出年金の運用をどの会社で行うかについては
「確定拠出年金の運用は楽天証券がオススメ」
「確定拠出年金の運用は楽天証券がオススメ(2)」

でご紹介させていただきましたが、現時点で
「SBI証券も楽天証券も条件無しで手数料が無料」
になりました。

なので、投資信託のラインアップなどを考えても
「SBI証券と楽天証券は甲乙付けがたい」
状況となりましたので、今の状況であればこの2つの証券会社のいずれかで確定拠出年金の運用を行うのが良いかと思います。

ちなみに私ですが、
「1月末に申し込んで」
色々書類の不備などもあったのですが、
「7月21日にやっと加入手続きが完了」
しました。
kakutei_kanryou.jpg
大体半年くらいかかりました。。。

これからこちらのほうも運用状況についてご紹介できればと思いますので、よろしくお願いいたします。

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2017年07月05日 (水) | Edit |
今回は半期に一度まとめている
「我が家の2016年7月の資産状況」
についてご紹介させていただければと思います。
mf_201707.jpg
※マネーフォワードで計算しています。

以下がこれまでの推移になります。
年月総資産預金有価証券負債
2017年7月18,044,546円3,537,660円14,506,886円0円
2016年12月16,736,624円3,703,747円13,032,877円0円
2016年7月14,388,932円5,923,952円8,464,980円0円
2015年12月14,486,966円4,319,174円10,167,792円0円
2015年7月15,385,095円2,649,211円12,735,884円0円
2014年12月13,955,218円4,360,372円9,594,846円0円
2014年8月12,324,709円2,997,291円9,327,418円0円
2013年12月13,217,642円5,185,093円8,421,458円388,909円
2013年6月12,187,343円6,128,139円6,310,688円251,484円
2012年12月8,754,528円2,574,384円6,299,025円118,881円
2012年6月7,983,353円2,399,827円5,676,811円93,285円
2011年12月6,885,057円1,997,606円5,090,719円203,268円

この半年は
「約130万の資産増加」
を成し遂げることが出来ました。

その増加の要因は数値から見るように
「有価証券の上昇」
分になると思います。

毎月いくらか現金を有価証券に投資しているので単純に相場の上昇だけで増えた130万ではないのですが、それでも相場の調子が良くなければ、ここまでの上昇はなかったと思います。相変わらず現金の保有率はかなり低いですが、相場が上向き傾向なので、しばらくは強気の姿勢で行こうと思います。

また年末に資産状況についてはご紹介させていただければと思います。

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2017年07月02日 (日) | Edit |
今回は毎月恒例であります、
「レラティブ・ストレングス投資」
の運用報告をご報告したいと思います。

1.運用成績
評価日レラティブ・ストレングス野村インデックスF新興国株式
評価額投資額損益率評価額投資額損益率
7月1日1,471,4821,101,000133.6%451,087355,000127.1%
6月1日1,432,8161,086,000131.9%439,559350,000125.6%
5月1日1,385,6861,071,000129.4%421,654345,000122.2%
4月1日1,357,2741,056,000128.5%413,286340,000121.6%
3月1日1,336,6761,041,000128.4%398,617335,000119.0%
2月1日1,294,5651,026,000126.2%385,251330,000116.7%
1月1日1,267,6711,011,000125.4%364,171325,000112.1%
12月1日1,199,782996,000120.5%348,901320,000109.0%
11月1日1,138,267981,000116.0%338,845315,000107.6%
10月1日1,146,408966,000118.7%322,728310,000104.1%
9月1日1,129,155951,000118.7%319,526305,000104.8%
8月1日1,134,626936,000121.2%309,535300,000103.2%
7月1日1,111,977921,000120.7%281,585295,00095.5%
6月1日1,109,900906,000122.5%289,957290,000100.0%
5月1日1,100,629891,000123.5%284,600285,00099.9%
4月1日1,069,066876,000122.0%288,193280,000102.9%
3月1日1,036,919861,000120.4%255,416275,00092.9%
2月1日998,898846,000118.1%262,846270,00097.4%
1月1日1,031,257831,000124.1%284,701265,000107.4%
12月1日1,026,640816,000125.8%298,221260,000114.7%
11月1日992,289801,000123.9%291,930255,000114.5%
10月1日962,751786,000122.5%261,192250,000104.5%
9月1日1,006,879771,000130.6%270,302245,000110.3%
8月4日1,069,059756,000141.4%298,593240,000124.4%
7月1日1,056,496741,000142.6%316,850235,000134.8%
6月1日1,064,763726,000146.7%322,971230,000140.4%
5月1日1,024,393711,000144.1%319,761225,000142.1%
4月1日1,011,916696,000145.4%285,112220,000129.6%
3月1日986,930681,000144.9%290,284215,000135.0%
2月1日959,821666,000144.1%276,397210,000131.6%
1月1日991,320651,000152.3%272,159205,000132.8%
12月1日954,373636,000150.1%276,556200,000138.3%
11月1日841,880621,000135.6%250,292195,000128.4%
10月1日813,952606,000134.3%249,005190,000131.1%
9月1日796,583591,000134.8%245,737185,000132.8%
8月1日759,420576,000131.8%234,663180,000130.4%
7月1日738,949561,000131.7%220,578175,000126.0%
6月1日708,825546,000129.8%213,106170,000125.4%
5月1日689,167531,000129.8%201,437165,000122.1%
4月1日659,704516,000127.8%190,639160,000119.1%
3月1日664,280501,000132.6%182,910155,000118.0%
2月1日640,457486,000131.8%173,357150,000115.6%
1月1日652,445471,000138.5%184,275145,000127.1%
12月1日612,664456,000134.4%176,672140,000126.2%
11月1日576,663441,000130.8%169,602135,000125.6%
10月1日556,595426,000130.7%156,174130,000120.1%
9月3日510,077411,000124.1%149,400125,000119.5%
8月1日491,639396,000124.2%138,975120,000115.8%
7月1日483,281381,000126.8%133,727115,000116.3%
6月1日484,985366,000132.5%141,402110,000128.5%
5月1日500,657351,000142.6%133,601105,000127.2%
4月1日455,527336,000135.6%123,244100,000123.2%
3月1日394,471321,000122.9%118,05395,000124.3%
2月1日368,301306,000120.4%113,54990,000126.2%
1月1日325,806291,000112.0%101,24185,000119.1%
12月1日289,396276,000104.9%86,75880,000108.4%
11月1日265,924261,000101.9%78,39275,000104.5%
10月2日244,348246,00099.3%72,33570,000103.3%
9月1日223,962231,00097.0%63,69965,00098.0%
8月1日206,137216,00095.4%58,31660,00097.2%
7月1日188,750201,00093.9%51,89655,00094.4%
6月1日170,180186,00091.5%46,18750,00092.4%
5月1日168,334171,00098.4%47,91645,000106.5%
4月1日156,061156,000100.0%44,37940,000110.9%
3月1日139,759141,00099.1%40,10435,000114.6%
2月1日124,735126,00099.0%31,01930,000103.4%
1月1日109,514111,00098.7%23,50125,00094.0%
12月2日94,09596,00098.0%19,67020,00098.4%
11月1日79,03681,00097.6%15,36715,000102.4%
10月1日64,19666,00097.3%8,21010,00082.1%
9月1日49,72951,00097.5%4,3835,00087.7%

2.シグナル結果
種類商品名3,6,12ヶ月
リターン順位
12ヶ月移動平均
売買シグナル
1ヶ月
リターン
日本株式ニッセイ日経225インデックスファンド2 BUY2.0
日本債券日本債券インデックスe7 SELL0.0
日本REITニッセイJリートインデックスファンド8 SELL-2.8
先進国株式ニッセイ外国株式インデックスファンド3 BUY1.5
先進国債券ニッセイ外国債権インデックスファンド6 BUY1.9
外国REITニッセイグローバルリートインデックスファンド5 BUY2.9
新興国株式eMAXIS新興国株式インデックス1 BUY1.4
新興国債券eMAXIS 新興国債券インデックス4 BUY1.7
6月中も特に好材料もなかったのですが、謎に相場は順調に推移し、最終的には今月もプラスで終えることが出来ました。上昇相場の時は特に材料もなく伸び続けていくんでしょうかね。

また6月末時点でのシグナルは、先月と順位も全く一緒で
「日本株式」
「先進国株式」
「新興国株式」

が相変わらずトップ3を維持しました。このトップ3ですが、去年の12月から半年以上同じ状態です。ちなみにこの半年での上昇率ですが、
「日本株:5.7%」
「日本債券:-1.2%」
「日本リート:-7.1%」
「外国株式:6.4%」
「外国債券:0.9%」
「外国リート:1.4%」
「新興国株式:14.3%」
「新興国債券:5.6%」

となっています。レラティブストレングスを知らないで、国内リートに投資しつづけていたら、とんでもなく損をしていたと思うとぞっとしますね。

上位3銘柄の12ヶ月リターンは3つとも30%を超えており、この状態を今後もキープして行ってくれると良いですね。
また来月ご報告させていただければと思いますので、よろしくお願いいたします。

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