2019年11月10日 (日) | Edit |
今回は
「個人型確定拠出年金（iDeCo）の運用状況」
をご紹介したいと思います。
個人型確定拠出年金の有用性などについては
「個人型確定拠出年金と個人年金どちらが税制面で得か（まとめ）」
をご参照いただければ幸いです。
なお投資方法ですが
「レラティブストレングス投資の上位２銘柄の均等投資」
で運用しております。シグナル結果などについては
「レラティブ・ストレングス投資の運用状況」
ご参照いただければと思います。
やっと利回りが100％を超えてきました。なお今のところの年率リターンは
「4.5％」
となっております。このペースで行くと60歳には
「5,396,019円（＋170％）」
となります。なかなか悪くない数字です。皮算用ではありますが。。。
さておすすめの運用会社については
「確定拠出年金（iDeCo）の運用にオススメの金融機関（2018年編）」
にまとめていますが、2019年の状況でもマネックス証券がオススメです。ただSBI証券についても2020年から、受取の際に
「一時金と分割払いの併給が可能」
となるため、SBI証券も有力選択肢に入ってくるようになりました。その辺についてはまた後日まとめていければと思います。
★ご協力お願いします★
「個人型確定拠出年金（iDeCo）の運用状況」
をご紹介したいと思います。
個人型確定拠出年金の有用性などについては
「個人型確定拠出年金と個人年金どちらが税制面で得か（まとめ）」
をご参照いただければ幸いです。
なお投資方法ですが
「レラティブストレングス投資の上位２銘柄の均等投資」
で運用しております。シグナル結果などについては
「レラティブ・ストレングス投資の運用状況」
ご参照いただければと思います。
| 年月 | 評価額 | 掛金合計 | 利回り | 保有銘柄 | |
| 2019年10月 | 354,766 | 336,000 | 105.6% | Jリート | Gリート |
| 2019年9月 | 330,815 | 324,000 | 102.1% | Jリート | 日本債券 |
| 2019年8月 | 312,095 | 312,000 | 100.0% | Jリート | Gリート |
| 2019年7月 | 295,723 | 300,000 | 98.6% | Jリート | Gリート |
| 2019年6月 | 274,596 | 288,000 | 95.3% | Jリート | Gリート |
| 2019年5月 | 263,390 | 276,000 | 95.4% | Jリート | 先進国株 |
| 2019年4月 | 258,828 | 264,000 | 98.0% | Jリート | Gリート |
| 2019年3月 | 248,651 | 252,000 | 98.7% | Jリート | Gリート |
| 2019年2月 | 229,060 | 240,000 | 95.4% | Jリート | Gリート |
| 2019年1月 | 216,100 | 228,000 | 94.8% | Jリート | 日本債券 |
| 2018年12月 | 197,345 | 216,000 | 91.4% | Jリート | Gリート |
| 2018年11月 | 196,582 | 204,000 | 96.4% | Jリート | Gリート |
| 2018年10月 | 178,497 | 192,000 | 93.0% | 日本株 | 先進国株 |
| 2018年9月 | 183,825 | 180,000 | 102.1% | 日本株 | 先進国株 |
| 2018年8月 | 164,735 | 168,000 | 98.1% | 日本株 | 先進国株 |
| 2018年7月 | 152,732 | 156,000 | 97.9% | 日本株 | Jリート |
| 2018年6月 | 139,382 | 144,000 | 96.8% | 日本株 | Jリート |
| 2018年5月 | 127,202 | 132,000 | 96.4% | 日本株 | Jリート |
| 2018年4月 | 117,022 | 120,000 | 97.5% | 日本株 | 新興国株 |
| 2018年3月 | 102,847 | 108,000 | 95.2% | 日本株 | 新興国株 |
| 2019年2月 | 94,171 | 96,000 | 98.1% | 日本株 | 新興国株 |
| 2018年1月 | 85,472 | 84,000 | 101.8% | 日本株 | 新興国株 |
| 2017年12月 | 71,976 | 72,000 | 100.0% | 日本株 | 新興国株 |
| 2017年11月 | 58,862 | 60,000 | 98.1% | 先進国株 | 新興国株 |
| 2017年10月 | 46,503 | 48,000 | 96.9% | 先進国株 | 新興国株 |
| 2017年9月 | 33,548 | 36,000 | 93.2% | 先進国株 | 新興国株 |
| 2017年8月 | 20,953 | 24,000 | 87.3% | 現金 | － |
「4.5％」
となっております。このペースで行くと60歳には
「5,396,019円（＋170％）」
となります。なかなか悪くない数字です。皮算用ではありますが。。。
さておすすめの運用会社については
「確定拠出年金（iDeCo）の運用にオススメの金融機関（2018年編）」
にまとめていますが、2019年の状況でもマネックス証券がオススメです。ただSBI証券についても2020年から、受取の際に
「一時金と分割払いの併給が可能」
となるため、SBI証券も有力選択肢に入ってくるようになりました。その辺についてはまた後日まとめていければと思います。
★ご協力お願いします★
2018年12月22日 (土) | Edit |
今回は
「個人型確定拠出年金（iDeCo）の運用状況」
をご紹介したいと思います。
個人型確定拠出年金の有用性などについては
「個人型確定拠出年金と個人年金どちらが税制面で得か（まとめ）」
をご参照いただければ幸いです。
なお投資方法ですが
「レラティブストレングス投資の上位２銘柄の均等投資」
で運用しております。シグナル結果などについては
「レラティブ・ストレングス投資の運用状況」
ご参照いただければと思います。
このように今現在のところ掛け金の204,000円に対して評価額が196,582円とやや割れている状態です。まぁここのところの相場にしては頑張っている方だと思います。
またおすすめの運用会社については
「確定拠出年金（iDeCo）の運用にオススメの金融機関（2018年編）」
にあるとおり現状ではマネックス証券がオススメです。
ちなみに現在の新興国株式の信託報酬の比較です。
楽天証券：インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式（0.5940%）
マネックス証券：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス（0.20412％）
このように特に新興国株式の信託報酬がマネックスの方が圧倒的に安いので、私自身も乗り換えたいのですが、手数料が双方合わせると約7,000円かかるので、まだ迷っております。
確定拠出年金（iDeCo）の運用にオススメの金融機関については2019年になったら再度まとめてみたいと思います。
いずれにしても、老後の資産形成としては、税制面も優遇されており、おすすめの資産運用だと思いますので、ご興味のある方は当ブログなどでお調べになっていただければと思います。
★ご協力お願いします★
「個人型確定拠出年金（iDeCo）の運用状況」
をご紹介したいと思います。
個人型確定拠出年金の有用性などについては
「個人型確定拠出年金と個人年金どちらが税制面で得か（まとめ）」
をご参照いただければ幸いです。
なお投資方法ですが
「レラティブストレングス投資の上位２銘柄の均等投資」
で運用しております。シグナル結果などについては
「レラティブ・ストレングス投資の運用状況」
ご参照いただければと思います。
| 年月 | 評価額 | 掛金合計 | 手数料 | 投資累計額 | 利回り | 投資金ベース | 掛金ベース |
| 2018年11月 | 196,582 | 204,000 | 5,488 | 198,512 | 99.0% | 96.4% |
| 2018年10月 | 178,497 | 192,000 | 5,321 | 186,679 | 95.6% | 93.0% |
| 2018年9月 | 183,825 | 180,000 | 5,154 | 174,846 | 105.1% | 102.1% |
| 2018年8月 | 164,735 | 168,000 | 4,987 | 163,013 | 101.1% | 98.1% |
| 2018年7月 | 152,732 | 156,000 | 4,820 | 151,180 | 101.0% | 97.9% |
| 2018年6月 | 139,382 | 144,000 | 4,653 | 139,347 | 100.0% | 96.8% |
| 2018年5月 | 127,202 | 132,000 | 4,486 | 127,514 | 99.8% | 96.4% |
| 2018年4月 | 117,022 | 120,000 | 4,319 | 115,681 | 101.2% | 97.5% |
| 2018年3月 | 102,847 | 108,000 | 4,152 | 103,848 | 99.0% | 95.2% |
| 2019年2月 | 94,171 | 96,000 | 3,985 | 92,015 | 102.3% | 98.1% |
| 2018年1月 | 85,472 | 84,000 | 3,818 | 80,182 | 106.6% | 101.8% |
| 2017年12月 | 71,976 | 72,000 | 3,651 | 68,349 | 105.3% | 100.0% |
| 2017年11月 | 58,862 | 60,000 | 3,484 | 56,516 | 104.2% | 98.1% |
| 2017年10月 | 46,503 | 48,000 | 3,317 | 44,683 | 104.1% | 96.9% |
| 2017年9月 | 33,548 | 36,000 | 3,150 | 32,850 | 102.1% | 93.2% |
| 2017年8月 | 20,953 | 24,000 | 2,983 | 21,017 | 99.7% | 87.3% |
またおすすめの運用会社については
「確定拠出年金（iDeCo）の運用にオススメの金融機関（2018年編）」
にあるとおり現状ではマネックス証券がオススメです。
ちなみに現在の新興国株式の信託報酬の比較です。
楽天証券：インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式（0.5940%）
マネックス証券：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス（0.20412％）
このように特に新興国株式の信託報酬がマネックスの方が圧倒的に安いので、私自身も乗り換えたいのですが、手数料が双方合わせると約7,000円かかるので、まだ迷っております。
確定拠出年金（iDeCo）の運用にオススメの金融機関については2019年になったら再度まとめてみたいと思います。
いずれにしても、老後の資産形成としては、税制面も優遇されており、おすすめの資産運用だと思いますので、ご興味のある方は当ブログなどでお調べになっていただければと思います。
★ご協力お願いします★
2018年07月20日 (金) | Edit |
今回は
「個人型確定拠出年金（iDeCo）の6月の運用状況」
をご紹介したいと思います。
なお投資方法ですが
「レラティブストレングス投資の上位２銘柄の均等投資」
で運用しております。シグナル結果などについては
「レラティブ・ストレングス投資･･･2018年7月運用状況」
をご参照いただければと思います。
また前回更新をさぼった5月の結果も併せてご覧になっていただければと思います。
ほぼ横ばいの状況がずっと続いている感じです。掛け金ベースでは依然マイナスの状態が続いていますが、年数が進むにつれて初期費用の割合が減ってきますので、いずれは改善してくるものだと考えております。
さて6月時点のレラティブストレングス投資のシグナルは前回の記事同様に
１．日本株式
２．日本リート
となっておりますので、この２銘柄の均等投資を継続して行っていきたいと思います。
なお個人型確定拠出年金の有用性などについては
「個人型確定拠出年金と個人年金どちらが税制面で得か（まとめ）」
をご参照いただければ幸いです。またおすすめの運用会社については
「確定拠出年金（iDeCo）の運用にオススメの金融機関（2018年編）」
にあるとおり現状ではマネックス証券がオススメです。
また来月運用報告をさせていただければと思いますのでよろしくお願いいたします。
★ご協力お願いします★
「個人型確定拠出年金（iDeCo）の6月の運用状況」
をご紹介したいと思います。
なお投資方法ですが
「レラティブストレングス投資の上位２銘柄の均等投資」
で運用しております。シグナル結果などについては
「レラティブ・ストレングス投資･･･2018年7月運用状況」
をご参照いただければと思います。
また前回更新をさぼった5月の結果も併せてご覧になっていただければと思います。
| 年月 | 評価額 | 掛金合計 | 手数料 | 投資累計額 | 利回り | 投資金ベース | 掛金ベース |
| 2018年6月 | 139,382 | 144,000 | 4,653 | 139,347 | 100.0% | 96.8% |
| 2018年5月 | 127,202 | 132,000 | 4,486 | 127,514 | 99.8% | 96.4% |
| 2018年4月 | 117,022 | 120,000 | 4,319 | 115,681 | 101.2% | 97.5% |
| 2018年3月 | 102,847 | 108,000 | 4,152 | 103,848 | 99.0% | 95.2% |
| 2019年2月 | 94,171 | 96,000 | 3,985 | 92,015 | 102.3% | 98.1% |
| 2018年1月 | 85,472 | 84,000 | 3,818 | 80,182 | 106.6% | 101.8% |
| 2017年12月 | 71,976 | 72,000 | 3,651 | 68,349 | 105.3% | 100.0% |
| 2017年11月 | 58,862 | 60,000 | 3,484 | 56,516 | 104.2% | 98.1% |
| 2017年10月 | 46,503 | 48,000 | 3,317 | 44,683 | 104.1% | 96.9% |
| 2017年9月 | 33,548 | 36,000 | 3,150 | 32,850 | 102.1% | 93.2% |
| 2017年8月 | 20,953 | 24,000 | 2,983 | 21,017 | 99.7% | 87.3% |
ほぼ横ばいの状況がずっと続いている感じです。掛け金ベースでは依然マイナスの状態が続いていますが、年数が進むにつれて初期費用の割合が減ってきますので、いずれは改善してくるものだと考えております。
さて6月時点のレラティブストレングス投資のシグナルは前回の記事同様に
１．日本株式
２．日本リート
となっておりますので、この２銘柄の均等投資を継続して行っていきたいと思います。
なお個人型確定拠出年金の有用性などについては
「個人型確定拠出年金と個人年金どちらが税制面で得か（まとめ）」
をご参照いただければ幸いです。またおすすめの運用会社については
「確定拠出年金（iDeCo）の運用にオススメの金融機関（2018年編）」
にあるとおり現状ではマネックス証券がオススメです。
また来月運用報告をさせていただければと思いますのでよろしくお願いいたします。
★ご協力お願いします★
