2019年12月31日 (火) | Edit |
今回は半期に一度まとめている
「我が家の2019年12月の資産状況」
についてご紹介させていただければと思います。

mf_201912_1.jpg
※マネーフォワードで計算しています。

年月総資産預金有価証券繰り上げ返済
2019年12月17,504,234円2,065,531円15,438,703円7,800,000円
2019年6月14,383,525円2,965,686円11,417,839円7,800,000円
2018年12月13,266,183円2,914,584円10,351,599円7,800,000円
2018年7月12,887,927円1,993,082円10,894,845円7,800,000円
2017年12月12,632,469円1,867,063円10,765,406円7,800,000円
2017年7月18,044,546円3,537,660円14,506,886円0円
2016年12月16,736,624円3,703,747円13,032,877円0円
2016年7月14,388,932円5,923,952円8,464,980円0円
2015年12月14,486,966円4,319,174円10,167,792円0円
2015年7月15,385,095円2,649,211円12,735,884円0円
2014年12月13,955,218円4,360,372円9,594,846円0円
2014年8月12,324,709円2,997,291円9,327,418円0円
2013年12月13,217,642円4,796,184円8,421,458円0円
2013年6月12,187,343円5,876,655円6,310,688円0円
2012年12月8,754,528円2,455,503円6,299,025円0円
2012年6月7,983,353円2,306,542円5,676,811円0円
2011年12月6,885,057円1,794,338円5,090,719円0円

2019年は前年度と比較して、
「423万円(前年比122%)の資産増加」
となりました。運用成績については
「16%の増加」
でほぼ日経平均と同じくらいのパフォーマンスでしたが、今年の資産増加の大きな要因は
「入金額が増加した」
というのもかなり大きかったです。これまでの入金は年間約85万でしたが、今年は
「180万の入金」
ができました。この入金力の上昇については今年から始めた
「個別株投資」
が大きな影響かなと思っていて、個別を始めてから、物欲よりも株を買いたい欲が上回って、今まで以上に節約を行えるようになりました。こうしたことがあって今年の成績につながったのかなと思います。

そして自分自身が今年変われたのはかぶ1000さんに出会えたことが大きくて、ツイキャスも毎回聞かせていただいて、個別株投資のノウハウや資金が少ないうちの節約の重要性を認識できたことが資産の増加に結び付いたと思っています。

今年は全体的に相場もよかったので、全体的にプラスの方が多かったかと思いますが、私自身も次年度仮に相場が低迷しても入金力を高めていくことで、資産を増やしていければと思っております。また本年度も皆様には大変お世話になりました。来年も引き続きよろしくお願いいたします。

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2019年07月03日 (水) | Edit |
今回は半期に一度まとめている
「我が家の2019年7月の資産状況」
についてご紹介させていただければと思います。
mf_201907.jpg
※マネーフォワードで計算しています。

年月総資産預金有価証券繰り上げ返済
2019年6月14,383,525円2,965,686円11,417,839円7,800,000円
2018年12月13,266,183円2,914,584円10,351,599円7,800,000円
2018年7月12,887,927円1,993,082円10,894,845円7,800,000円
2017年12月12,632,469円1,867,063円10,765,406円7,800,000円
2017年7月18,044,546円3,537,660円14,506,886円0円
2016年12月16,736,624円3,703,747円13,032,877円0円
2016年7月14,388,932円5,923,952円8,464,980円0円
2015年12月14,486,966円4,319,174円10,167,792円0円
2015年7月15,385,095円2,649,211円12,735,884円0円
2014年12月13,955,218円4,360,372円9,594,846円0円
2014年8月12,324,709円2,997,291円9,327,418円0円
2013年12月13,217,642円4,796,184円8,421,458円0円
2013年6月12,187,343円5,876,655円6,310,688円0円
2012年12月8,754,528円2,455,503円6,299,025円0円
2012年6月7,983,353円2,306,542円5,676,811円0円
2011年12月6,885,057円1,794,338円5,090,719円0円

この半期は約100万の資産増という結果となりました。理由は正直よくわかりません。相場環境もそこまでよくなかったとは思いますが、去年の12月と違っているのは有価証券の金額だけなので、入金した金額に加えて利回りも多少増えているのかもしれません。

今後も運用と節約を頑張って資産を増やせるようにしていきたいと思っております。
また今後ともよろしくお願いいたします。

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2019年01月05日 (土) | Edit |
前年の記事
「2018年12月の我が家の資産状況」
の最後で紹介させていただきました、私のこれまでの運用成績をご紹介させていただければと思います。

1.運用年数
運用は2008年の2月から始めております。過去の取引履歴を調べた結果、最初の資金は615,496円で開始しておりました。、運用年数は11年になります。

2.投資総額
嫁の投資金額はわからないので、私の投資金額だけで計算すると、これまでの間に初期投資を含めて
「9,499,496円」
投資しておりました。

3.利益確定金額
投資した金額のうち利益確定した金額は714,188円でした。

4.現在の資産額
嫁の分を抜きにした、私の資産額が
「11,336,393円」
です。

5.これまでの運用利益
投資金額:9,499,496円
利確金額:714,188円
現在の資産額:11,336,393円
なので、運用利益は
「126.8%」
(11,336,393+714,188)÷9,499,496×100
となりました。

6.運用利回り
年間の運用利回りはEXCELのRATE関数を使用します。
「RATE(期間, -1*年間の投資金額, -1*初期投資金額, 現在の資産額)」
※1/14追記:RATE関数の使用方法が間違っておりました。ザビエル様ご指摘ありがとうございます。
私の場合は
期間:11年
年間投資金額:80万
初期投資金額:615,496円
現在の資産額:12,050,581円

(11,336,393+714,188)
なので、この数値をRATE関数に入れると運用利回りは
「4.47%」
となりました。

7.これまでの総括
運用利益だけで計算すると「126.8%」ということで、これまでの相場から考えるとあんまり高くないかなと思わなくもないですが、1年あたりの運用利回りは「4.47%」ということで、満足いく運用だったかなと思います。私自身の資産運用方法が
「住宅ローン節約術5~資産運用で住宅ローン総返済額を減らす~」
「住宅ローン節約術8~今までのまとめ~」

で紹介したように
「繰り上げ返済をせずにその金額分投信買い付け」
の方針で運用しているので、少なくとも
「住宅ローンの利率以上の運用成績をあげないと損をする」
ことになります。私のローン利率が
「借り換え前は2.4%」
「借り換え後が1.04%」

だったので、住宅ローン控除額を考慮せずとも、運用利回りが4.47%だったので、繰り上げ返済をせずに投信買い付けをしていくという方針で得をしたことになります。今のところは相場環境に恵まれて順調に運用ができておりますが、2019年はなにやら雲行きがが怪しくなってきましたので、気を引き締めて運用していきたいと思います。


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