2019年07月03日 (水) | Edit |
今回は半期に一度まとめている
「我が家の2019年7月の資産状況」
についてご紹介させていただければと思います。
mf_201907.jpg
※マネーフォワードで計算しています。

年月総資産預金有価証券繰り上げ返済
2019年6月14,383,525円2,965,686円11,417,839円7,800,000円
2018年12月13,266,183円2,914,584円10,351,599円7,800,000円
2018年7月12,887,927円1,993,082円10,894,845円7,800,000円
2017年12月12,632,469円1,867,063円10,765,406円7,800,000円
2017年7月18,044,546円3,537,660円14,506,886円0円
2016年12月16,736,624円3,703,747円13,032,877円0円
2016年7月14,388,932円5,923,952円8,464,980円0円
2015年12月14,486,966円4,319,174円10,167,792円0円
2015年7月15,385,095円2,649,211円12,735,884円0円
2014年12月13,955,218円4,360,372円9,594,846円0円
2014年8月12,324,709円2,997,291円9,327,418円0円
2013年12月13,217,642円4,796,184円8,421,458円0円
2013年6月12,187,343円5,876,655円6,310,688円0円
2012年12月8,754,528円2,455,503円6,299,025円0円
2012年6月7,983,353円2,306,542円5,676,811円0円
2011年12月6,885,057円1,794,338円5,090,719円0円

この半期は約100万の資産増という結果となりました。理由は正直よくわかりません。相場環境もそこまでよくなかったとは思いますが、去年の12月と違っているのは有価証券の金額だけなので、入金した金額に加えて利回りも多少増えているのかもしれません。

今後も運用と節約を頑張って資産を増やせるようにしていきたいと思っております。
また今後ともよろしくお願いいたします。

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2019年01月05日 (土) | Edit |
前年の記事
「2018年12月の我が家の資産状況」
の最後で紹介させていただきました、私のこれまでの運用成績をご紹介させていただければと思います。

1.運用年数
運用は2008年の2月から始めております。過去の取引履歴を調べた結果、最初の資金は615,496円で開始しておりました。、運用年数は11年になります。

2.投資総額
嫁の投資金額はわからないので、私の投資金額だけで計算すると、これまでの間に初期投資を含めて
「9,499,496円」
投資しておりました。

3.利益確定金額
投資した金額のうち利益確定した金額は714,188円でした。

4.現在の資産額
嫁の分を抜きにした、私の資産額が
「11,336,393円」
です。

5.これまでの運用利益
投資金額:9,499,496円
利確金額:714,188円
現在の資産額:11,336,393円
なので、運用利益は
「126.8%」
(11,336,393+714,188)÷9,499,496×100
となりました。

6.運用利回り
年間の運用利回りはEXCELのRATE関数を使用します。
「RATE(期間, -1*年間の投資金額, -1*初期投資金額, 現在の資産額)」
※1/14追記:RATE関数の使用方法が間違っておりました。ザビエル様ご指摘ありがとうございます。
私の場合は
期間:11年
年間投資金額:80万
初期投資金額:615,496円
現在の資産額:12,050,581円

(11,336,393+714,188)
なので、この数値をRATE関数に入れると運用利回りは
「4.47%」
となりました。

7.これまでの総括
運用利益だけで計算すると「126.8%」ということで、これまでの相場から考えるとあんまり高くないかなと思わなくもないですが、1年あたりの運用利回りは「4.47%」ということで、満足いく運用だったかなと思います。私自身の資産運用方法が
「住宅ローン節約術5~資産運用で住宅ローン総返済額を減らす~」
「住宅ローン節約術8~今までのまとめ~」

で紹介したように
「繰り上げ返済をせずにその金額分投信買い付け」
の方針で運用しているので、少なくとも
「住宅ローンの利率以上の運用成績をあげないと損をする」
ことになります。私のローン利率が
「借り換え前は2.4%」
「借り換え後が1.04%」

だったので、住宅ローン控除額を考慮せずとも、運用利回りが4.47%だったので、繰り上げ返済をせずに投信買い付けをしていくという方針で得をしたことになります。今のところは相場環境に恵まれて順調に運用ができておりますが、2019年はなにやら雲行きがが怪しくなってきましたので、気を引き締めて運用していきたいと思います。


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2018年12月31日 (月) | Edit |
今回は年末恒例にしている
「我が家の2018年12月の資産状況」
についてご紹介させていただければと思います。
mf_201812.jpg
※マネーフォワードで計算しています。

以下がこれまでの推移になります。
年月総資産預金有価証券繰り上げ返済
2018年12月13,266,183円2,914,584円10,351,599円7,800,000円
2018年7月12,887,927円1,993,082円10,894,845円7,800,000円
2017年12月12,632,469円1,867,063円10,765,406円7,800,000円
2017年7月18,044,546円3,537,660円14,506,886円0円
2016年12月16,736,624円3,703,747円13,032,877円0円
2016年7月14,388,932円5,923,952円8,464,980円0円
2015年12月14,486,966円4,319,174円10,167,792円0円
2015年7月15,385,095円2,649,211円12,735,884円0円
2014年12月13,955,218円4,360,372円9,594,846円0円
2014年8月12,324,709円2,997,291円9,327,418円0円
2013年12月13,217,642円4,796,184円8,421,458円0円
2013年6月12,187,343円5,876,655円6,310,688円0円
2012年12月8,754,528円2,455,503円6,299,025円0円
2012年6月7,983,353円2,306,542円5,676,811円0円
2011年12月6,885,057円1,794,338円5,090,719円0円

2018年は日経平均が年間で2750円)安と7年ぶりに下落しました。12月に入るまでは何とか踏みとどまっていたのですが、12月で一気に崩れましたね。その影響もあって有価証券は前年と比較して、毎月80万程度を積み立てているにもかかわらず、マイナスとなってしました。

それでも前年と比較して約60万のプラスでなんとか終えることができました。これは去年もそうだったのですが、子供が大きくなってきたことで、嫁さんが仕事に本格的に復帰できているということが大きいですね。嫁さんには感謝しないといけないですね。

2018年の更新はこれで終わりにしますが、来年も気になったことについては色々と記事にしていきたいと思います。当面は
「OPPO R15 Proのレビュー」
「これまでの運用成績」
「医療保険がらみ」

なんかを記事にしていければなと考えております。

本年度も皆様には大変お世話になりました。また来年も引き続きよろしくお願いいたします。
それでは皆様よいお年をお迎えください。

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