2017年07月05日 (水) | Edit |
今回は半期に一度まとめている
「我が家の2016年7月の資産状況」
についてご紹介させていただければと思います。
mf_201707.jpg
※マネーフォワードで計算しています。

以下がこれまでの推移になります。
年月総資産預金有価証券負債
2017年7月18,044,546円3,537,660円14,506,886円0円
2016年12月16,736,624円3,703,747円13,032,877円0円
2016年7月14,388,932円5,923,952円8,464,980円0円
2015年12月14,486,966円4,319,174円10,167,792円0円
2015年7月15,385,095円2,649,211円12,735,884円0円
2014年12月13,955,218円4,360,372円9,594,846円0円
2014年8月12,324,709円2,997,291円9,327,418円0円
2013年12月13,217,642円5,185,093円8,421,458円388,909円
2013年6月12,187,343円6,128,139円6,310,688円251,484円
2012年12月8,754,528円2,574,384円6,299,025円118,881円
2012年6月7,983,353円2,399,827円5,676,811円93,285円
2011年12月6,885,057円1,997,606円5,090,719円203,268円

この半年は
「約130万の資産増加」
を成し遂げることが出来ました。

その増加の要因は数値から見るように
「有価証券の上昇」
分になると思います。

毎月いくらか現金を有価証券に投資しているので単純に相場の上昇だけで増えた130万ではないのですが、それでも相場の調子が良くなければ、ここまでの上昇はなかったと思います。相変わらず現金の保有率はかなり低いですが、相場が上向き傾向なので、しばらくは強気の姿勢で行こうと思います。

また年末に資産状況についてはご紹介させていただければと思います。

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2016年12月31日 (土) | Edit |
今回は年末恒例にしている
「我が家の2016年12月の資産状況」
についてご紹介させていただければと思います。
mf201612.jpg
※マネーフォワードで計算しています。

以下がこれまでの推移になります。
年月総資産預金有価証券負債
2016年12月16,736,624円3,703,747円13,032,877円0円
2016年7月14,388,932円5,923,952円8,464,980円0円
2015年12月14,486,966円4,319,174円10,167,792円0円
2015年7月15,385,095円2,649,211円12,735,884円0円
2014年12月13,955,218円4,360,372円9,594,846円0円
2014年8月12,324,709円2,997,291円9,327,418円0円
2013年12月13,217,642円5,185,093円8,421,458円388,909円
2013年6月12,187,343円6,128,139円6,310,688円251,484円
2012年12月8,754,528円2,574,384円6,299,025円118,881円
2012年6月7,983,353円2,399,827円5,676,811円93,285円
2011年12月6,885,057円1,997,606円5,090,719円203,268円
この半年間は
「230万もの増加」
をすることが出来ました。

理由はなんといっても相場がかなり上向いたことが第一にあります。有価証券の資産額が1,300万と過去最高になりました。もちろん7月の時点で現金にしていたものを有価証券に再投資した分もありますが、それを考慮してもかなり相場は上向いたのではないかと思います。

第二に嫁さんのボーナスが適正に支給されるようになったというのも大きいです。これまでは育児休業明けで金額がかなり不安定だったのですが、その辺も今後は安定的に支給されるのではないかと思います。

嫁さんの固定金利の終了が2018年の2月で、その分の繰り上げ返済に向けてこれまでのところは色々ありましたが、順調に運用が出来ていると思います。来年もこの調子で運用していければと思います。

今年はこれで更新を終えたいと思います。ここ数年はブログの更新も結構滞ってしまっていたのですが、最近になってまた記事にしたいなと思う意欲が戻ってきていますので、来年も気になることなどありましたら積極的に記事にしていきたいと思います。

また今後とも当ブログをよろしくお願いいたします。皆様よいお年をお迎えください。

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2016年07月07日 (木) | Edit |
今回は半期に一度まとめている
「我が家の2016年7月の資産状況」
についてご紹介させていただければと思います。
mf201607.jpg
※マネーフォワードで計算しています。

以下がこれまでの推移になります。
年月総資産預金有価証券負債
2016年7月14,388,932円5,923,952円8,464,980円0円
2015年12月14,486,966円4,319,174円10,167,792円0円
2015年7月15,385,095円2,649,211円12,735,884円0円
2014年12月13,955,218円4,360,372円9,594,846円0円
2014年8月12,324,709円2,997,291円9,327,418円0円
2013年12月13,217,642円5,185,093円8,421,458円388,909円
2013年6月12,187,343円6,128,139円6,310,688円251,484円
2012年12月8,754,528円2,574,384円6,299,025円118,881円
2012年6月7,983,353円2,399,827円5,676,811円93,285円
2011年12月6,885,057円1,997,606円5,090,719円203,268円

このように前回からの半年との比較では
「総資産額はほぼ変わらない」
という残念な結果に終わってしまいました。

その主要な原因として
「相場の下落」
というのは大きいと思います。それでも有価証券はある程度売却して現金の保有比率を高めていたので、この程度で済んでいるとも言えなくはありません。有価証券は最大に保有していた2015年7月と比べると400万近く下がっており、そのときと比較して現金は300万程度増やしており、現金の比率は2015年7月の13.6%から38.0%と大きく増やしています。とはいえ今の相場状況ではこれでも有価証券の比率が高いのかもしれないので、この辺は今後の検討材料になるかと思います。

資産の横ばいが続く原因の2つめとしてはこれまでは
「嫁さんのボーナスが出なかった」
というのもあると思います。育休から復帰してまだ1年経ってない状況なので、まともにボーナスが出たのが今年の夏からになります。そういった状況を考えると、今後は子供も大きくなって支出も増えるかと思いますが、資産が増やせる状況にはなってくるのかなと思います。

以前
「住宅ローンの最適な借り換え方について~僕の出した結論~」
にも書きましたが、嫁さんのローン返済予定は2018年の2月なので、あと1年半くらいとなっております。それまでには現金を800万程度まで増やして、一気に繰り上げ返済をしなければなりません。

ここから1年半、収入の面では相場はどうなるかわかりませんし、安定は望めませんが、支出についてはある程度コントロールできる部分もありますので、目標達成に向けて頑張っていきたいところです。



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